大量的黑平台业务员，伪装成投资者，潜-伏在各个聊天交友群，或者金融投资产品交流群，通过不断搭-讪沟通，建立信任度之后，再通过晒单，利诱等手段，来推广黑平台，诱导真实投资者在无资质的黑平台做单，投资者的资金并没有在国际大市场流通，而是在黑平台的自营盘左手倒右手，最终全部流进黑平台人员的口袋。

2018年，冷某某在北京参加一次金融峰会时，结识了刘某某并添加了微信好友。2020年下半年，刘某某的微信账户开始陆续发布关于投资理论、数字货币等金融服务相关信息，冷某某在看完后便心动，主动找刘某某聊起了理财的事，可曾想这一聊，自己的116万余元打了水漂。

刘某某所发布的理财、数字货币等产品，大多以投注的形式，即买即卖，随着市场的波动或涨或跌，但在其介绍的“指导老师”的帮助下，基本上可以保证稳赚不赔。冷某某有着多年投资的经验，再加上有所谓“老师”的帮助操持，便打算在某数字货币投资平台上投资7万块钱试水，经过一段时间的操作，竟挣了一大笔。

经济技术开发区公安分局刑警大队 郭小虎

投资了7万块钱，经过很短的时间，在“老师”的指导下就赚了40多万，但是在提现过程中就发现无法提现，对方以各种理由让他给汇款。

对方以提款账户有误、打保证金、提现账户开通国际业务等等理由，多次向冷某某提出转账要求。为了赶快提现，受害人向工作人员陆续转款100多万元，可钱依旧没有提出来，冷某某选择了向公安机关报警。

经济技术开发区公安分局刑警大队 郭小虎 接到报警之后，咱们先对9个一级账户的资金流水进行了查询、止付和冻结，将每笔资金全部理清楚了。然后咱们又分析出来10个二级账户，在二级账户全部进入了绑定的支付宝，转入了余额宝，三级四级五级六级账户全部在余额宝里来回转账，资金落地比较困难。

经过警方大量的侦查，终于锁定了一个姓伍的账户。2021年1月21日，开发局刑侦大队侦查员远赴甘肃省兰州市，将涉嫌诈骗嫌疑人伍某亮抓捕，现场扣押嫌疑人用于实施诈骗的银行卡近二十张，作案手机六部。涉案银行卡资金流水近八百余万元人民币。随后将伍某亮押解回呼和浩特市。

经济技术开发区公安分局刑警大队 郭小虎伍某亮在本案当中属于取款组的成员，他将被害人转入三级账户的钱，就是他名下账户的钱取走，然后又按照他上线的要求，对方给他把卡号发过来以后，给人把钱打回去了。他可能涉及到掩饰隐瞒犯罪所得还有帮信罪。

据了解，嫌疑人伍某亮在2018年就开始从事电信诈骗工作，并称这些银行卡是帮他朋友刘某某办理，如果有钱进账，他本人通过取现存款或者转账等方式汇到刘某某指定的银行卡中，并且获得相应的报酬。在伍某亮“借卡”转汇期间他共获利七千元左右，基本都用于生活开销。自2020年9月至11月，伍某亮名下共计9张银行卡交易流水高达800多万元。通过公安机关调查，这800多万元大部分都是电信诈骗案件受害人的涉案资金。目前，嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件还在进一步审理当中。

目前，全国电诈案件持续高发，呈上升趋势。遭遇到电信诈骗后，钱一旦汇出，很短的时间里就会在成百上千的账户中进行流转，很难追查。自2020年10月份，公安机关严厉打击整治涉及电话卡、银行卡犯罪活动的“断卡”行动正式开展，这正是阻断电信网络诈骗的重要一环。本案中，伍某亮由于将银行卡出借给他人被用于违法犯罪，根据安排给别人转账，从中赚取利润，已经造成了严重后果，构成了违法行为。

呼和浩特市公安局法制支队刑事案件审理大队 孙晓颖

伍某亮帮助犯罪嫌疑人实施的电信网络诈骗活动，将不单使他个人征信受到严重影响，我们现在日常都离不开非柜台业务，比如说手机支付宝、微信等等这样的支付形式，他将会受到严重的限制。另一方面，他有可能涉及锒铛入狱这样的严重后果，使自己失去人身自由。

本案中，伍某亮参与电信网络诈骗，将银行卡出借给他人被用于违法犯罪，并涉嫌帮助嫌疑人转账汇款，造成了严重后果。通常，电信诈骗涉及的罪名有哪些呢？

呼和浩特市公安局法制支队刑事案件审理大队 孙晓颖

电信诈骗的案件当中，主要涉及三个罪名，一个是刑法第二百六十六条“诈骗罪”，以及刑法第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，以及刑法第二百八十七条“帮助信息网络犯罪活动罪”。

刑法第二百六十六条 【诈骗罪】：

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

刑法第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】：

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

        投身商海，几多凶险，还是应该时刻擦亮眼睛，保持清醒的头脑。同时，一些必要的法律知识也能给您保驾护航。要注意保存证据；发生纠纷时，也应该依法寻求救济，相同的事实，选择不同的救济方式，可能会得到不同的结果。你选择的投资是馅饼还是陷阱，当发现自己被骗的时候，不要听信任何谣言，不要怕被吓唬，应该积极采取行动，冷静的收集好被骗证据，在第一时间抓住问题的关键！还要倚靠您自己的慧眼灵心，希望您做出明智的选择，开创一番事业。作者简介：小郑法律顾问一枚，多年来一直从事连锁加盟，影视投资骗局  游戏托儿骗局  金融投资理财等骗局，行业法律实务工作。如你遇到了相关法律问题或者其他法律问题，可关注本公重呺，小郑法援。关注小郑让生活不迷路。​